Nem egyszerű összeszedni 10 millió forintot, megtartani pedig még nehezebb ebben a mai, volatilis gazdasági környezetben. Szerencsére számos biztonságos befektetés létezik a mai magyar piacon, ez a tőkemennyiség viszont alkalmas lehet arra is, hogy egy megfelelő befektetési portfóliót kialakítsunk és legalább egy részét olyan értékpapírokba fektessük, amelyekkel komolyabb hozampotenciál elérésére van lehetőségünk. Bemutatjuk, miből érdemes válogatni és hogy érdemes egy biztonságos befektetési portfóliót kialakítani.
Több mint 600 magyar befektetési alap létezik, és ezek mind befektetési politikában, mind az általuk favorizált értékpapírok típusában, mind pedig kockázatvállalásban jelentősen eltérnek egymástól. Szerencsére a fentiek alapján nagyjából kategorizálhatóak, összeszedtük, hogy melyik alap befektetési jegyeit milyen célra érdemes megvenni, illetve mire kell odafigyelnünk, ha egy adott alapkategóriába be akarunk fektetni.
Több mint 6500 globális, lakossági befektetési alap fektet jelentős részben több nemzetközi egyezmény által is tiltott kazettás bombákat, vegyi fegyvereket gyártó cégek részvényeibe, kötvényeibe - derült ki az MSCI kutatásából.
Több hedge fund zárta be kapuit 2016-ban, mint bármelyik évben a 2008-as válságot követően. A bezárásoknak főként az alapok tavalyi rossz teljesítménye az oka, hiába nőtt szerény mértékben a kezelt vagyon, tavaly 1057 hedge fund cég húzta le a rolót - írja a Hedge Fund Research adataira hivatkozva a Bloomberg.
A Morgan Stanley előrejelzései szerint akár 30%-kal is csökkenhet két év alatt az alapkezelők bevétele, amennyiben a díjakon és a hozamokon lévő piaci nyomás továbbra is fennmarad - írja a Bloomberg.
Az elmúlt két hónapban rekord mértékű, 131 milliárd dollár áramlott a tőzsdén kereskedett alapokba (ETF), ilyen erős évkezdetet eddig még sosem láttunk, ugyanakkor egyre többen tartanak attól, hogy az ETF-ek tőkevonzása fenntarthatatlan buborékot hoz létre a részvénypiacokon - írja a Financial Times.
Tavaly meglehetősen döcögősen ment a hedge fundok szekere, a gyenge teljesítmény miatt a befektetők milliárdokat vontak ki a 3 ezer milliárd dollárt kezelő iparágból. Voltak olyan nagy nevek is, akik a nehéz év ellenére pozitív hozamokat értek el a befektetőknek, ráadásul saját vagyonuk is jelentősen hízott 2016-ban. A Forbes összeállítása nyomán utánajártunk, hogy kik voltak a tavaly legtöbbet kereső hedge fund menedzserek a világon.
Januárban elsősorban az állampapírok iránti 158 milliárd forintos keresletnek köszönhetően pozitív hónapot zártak a lakossági értékpapír-megtakarítások. Az állampapírok iránti kimagasló kereslet nem meglepő, de fordulatot hozott az év eleje abban, hogy a befektetési alapoknál most először haladta meg az ingatlanalapokban kezelt háztartási vagyon a pénzpiaci alapokét. A trendet erősíti, hogy március 1-gyel az Erste Ingatlan alap lett a legnagyobb vagyont kezelő befektetési alap Magyarországon.
A befektetési termékek teljesítményének értékelésére leggyakrabban a múltbeli hozamadatokat használják. Csakhogy önmagában a 40%-os éves hozam nem sokat mond, ha nem tudjuk, hogy azt milyen kockázatvállalás mellett érte el az alap. És akkor lépjünk még egyet: miért büntessük a befektetést a pozitív szórás miatt is (lásd a Sharpe-mutatót), amikor létezik olyan mutató, ami csak a negatív irányú kockázatnál jelez, vagyis, amikor kell? Ismerkedjünk meg a Sortino-rátával!
Sokszor a BUX tagjaként szereplő kispapírok nagymértékű árfolyam-elmozdulásának idején derül ki igazán, mennyire követi valójában a kijelölt referenciahozamot egy indexkövetőnek nevezett alap. Az elmúlt napokban például a Mészáros Lőrinchez köthető Opimus ralijából kimaradó indexkövető alapok is alulteljesítőek voltak a BUX-szal szemben.
Újabb hajmeresztő ötlettel állt elő a már eddig is több új szabályozásnak megfelelni kényszerülő alapkezelői piac számára az EU: a befektetőket arról is tájékoztatni kell, hogyan teljesít majd egy adott befektetési alap egy potenciális válság idején - számol be a hírről a Financial Times.
Jelentős tőkeelszívó hatás érvényesül a magyar befektetési alapok piacán, ezen belül is a likvid és kötvényalapoknál azzal, hogy az ÁKK mesterségesen magasan tartja a lakossági állampapírok hozamát. Az, hogy a rövid futamidejű állampapíroknál csökkent a forgalmazói jutalék, önmagában még nem jelent majd nagyobb keresletet a befektetési alapokért, befektetői oldalon sokkal fontosabb, hogy az állampapírokhoz hasonló termékek milyen extra hozamot tudnak felmutatni - hangsúlyozta Lencsés Gyula, a Raiffeisen Alapkezelő portfóliómenedzsere a Portfolio-nak adott interjújában. A szakember szerint azoknak a befektetőknek, akik nem állampapírban gondolkodnak, de annál magasabb hozamot szeretnének elérni, jó választást jelenthetnek az aktívan kezelt vegyes alapok.
Közel 87 milliárd forinttal, 1802 milliárd forintról 1889 milliárd forintra emelkedett a Takarék Csoportnál kezelt vállalati és lakossági megtakarítások állománya 2016-ban - közölte a Takarékbank.
Mindenki a lakáshitelek kamatcsökkenéséről beszél, közben szépen lassan, de a személyi kölcsönök is egyre olcsóbbá...
A családjogi kérdéseket feldolgozó blogsorozatunkban a házasság és annak megromlása, a válás, a válóper, a vagyonjogi... 
Érdekel, hogyan kezeljük a pénzed a HOLD-nál? Nem tudod, kik választják ki a neked megfelelő portfóliót? Megértenéd... 
Az elmúlt bő másfél évben, mióta a ChatGPT széles körben elérhetővé vált, a nagy nyelvi modelleken (Large Language...
Egy múlt heti hír nem annyira bolygatta fel az ország közvéleményét, mint kellett volna. Az ukránok megtiltották...
Értelmetlen befektetés az, ami a dráguláson kívül semmire sem képes? Vagy önmagában a drágulás tényétől máris...
És mi az a Trump-trade?
Hirsch Gábor IT biztonsági szakértőt kérdeztük a Checklistben.
Turbulens heteken vagyunk túl, de van még öt és fél hónap.
